Что такое дропперство? Риски и последствия вовлечения в мошеннические схемы
Дроп - участник мошеннической схемы, который через свой счет/карту обналичивает деньги, которые ему перевели злоумышленники либо предоставляет данные своей банковской карты, на которую переводят средства, добытые преступными способами (в т.ч. украденные у третьих лиц). Затем данные денежные средства снимаются в банкомате либо переводятся по иным реквизитам, которые дропу указали мошенники.
Такой человек (дроп) сам является жертвой злоумышленников и участвует в схеме неумышленно, либо делает это умышленно и получает определенный процент со сделки.
Дропу могут вменить одну из двух статей Уголовного кодекса РФ:
ст. 159 УК РФ «Мошенничество»;
ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путём».
С наиболее распространенными схемами вовлечения в дропперство можно ознакомиться на сайте Fincult.info — информационно-просветительский ресурс, созданный Центральным банком Российской Федерации.
Не дайте вовлечь себя в дропперство – перепроверяйте всю информацию!
Не соглашайтесь как-либо помогать незнакомым людям у банкоматов. Если банкомат расположен в офисе кредитной организации, позовите работника банка для этих целей. Если банкомат стоит в торговом центре или ещё где-то, вежливо откажите собеседнику, предложив ему позвонить на "Горячую линию" банка. Не соглашайтесь на предложения лёгкого заработка. Даже если подобное предложение поступило от вашего друга или знакомого — вас могут использовать в преступных целях, а друг может не знать о том, что он участник нелегальной схемы и привлекает вас к незаконным действиям. Чаще всего злоумышленники заводят непринуждённый разговор для знакомства, либо сразу предлагают работу с лёгким заработком. Конечно, можно уточнить детали такой работы, а вот выполнять какие-либо задания и просьбы не стоит. Самостоятельно перезванивайте в свой банк при любом подозрении. Если вам поступил звонок якобы от вашего банка, но разговор идёт о странных вещах или каким-либо образом вас смущает, уточните, чего от вас хотят, повесьте трубку и перезвоните по номеру банка, указанному на вашей карте. Работнику банка расскажите все детали поступившего звонка, и он скажет вам, действительно ли звонил банк или это был злоумышленник, а также посоветует, как уберечь себя от подобных мошеннических атак и что делать дальше.
Банк заблокировал мою карту, но я не дроп. Как мне быть?
Банки ограничивают доступ к карте/счету не только из-за подозрений в дропперстве.
Карта может перестать работать — например, если вы сами трижды неправильно ввели ПИН-код. Или вы, скажем, хотели отправить крупную сумму родственнику из другого региона глубокой ночью. Банк в таких случаях думает, что карту украли или преступники пытаются "обчистить" ваш счет, и отключает карту до конца дня или на целые сутки или блокирует доступ к счету.
Кроме того, банк блокирует карту, если подозревает вас в отмывании доходов. А вы, возможно, просто собирали деньги с родителей всего класса, чтобы отпраздновать выпускной в школе.
Свяжитесь с банком, чтобы прояснить ситуацию и получить информацию о дальнейших действиях.